Экономика и финансы » Негосударственные пенсионные фонды на российском финансовом рынке » Инвестиционная политика фонда

Инвестиционная политика фонда

В основе инвестиционной политики НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» лежит стратегия получения стабильного дохода при минимальном уровне риска. На практике это значит, что доля акций (то есть инструментов с рыночными рисками) в инвестиционном портфеле ограничена размерами фиксированного дохода, который Фонд получит за счет инвестирования в инструменты с фиксированной доходностью – то есть в облигации и банковские депозиты. На 31.12.09г. доля акций составляет 9,9 % от инвестиционного портфеля. Это расчетная величина, которая позволила Фонду свести к практическому минимуму риск убытков.

Структура пенсионных накоплений НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" на 01.04.10г. представлена на рис. 4.

Рис. 4. Структура пенсионных накоплений НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" на 01.04.10г.

Накопленная доходность инвестирования средств пенсионных накоплений НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ представлена на рис. 5.

Рис. 5. Накопленная доходность инвестирования средств пенсионных накоплений НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ

Такая политика делает услуги НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» более выгодными по сравнению с недавно созданным «расширенным инвестиционным портфелем» государственной управляющей компании – Внешэкономбанка. Ведь для ВЭБа остался недоступным самый высокодоходный (особенно в период «послекризисного» роста) финансовый инструмент – акции российских эмитентов. Таким образом, в средне- и долгосрочной перспективе доходность Внешэкономбанка будет, скорее всего, существенно ниже, чем доходность НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».

Средства НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» инвестируются в акции и облигации самых надежных российских компаний: «ЛУКОЙЛ», «Газпром», «Роснефть», «Норильский никель», «Татнефть», «Вымпелком», «Сбербанк» «РЖД» и других. Эти акции и облигации обладают наивысшей степенью надежности и входят в первый котировальный список российской фондовой биржи ММВБ. Банки, на депозитах которых размещаются пенсионные средства, также являются самыми надежными в стране: это «Сбербанк», «Газпромбанк», «ВТБ», «Петрокоммерц», «ТрансКредитБанк» и другие.

Эффективное использование возможностей, предоставляемых законодательством, а также сбалансированная инвестиционная политика позволяют НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» демонстрировать высокую доходность, что дает основание будущим пенсионерам – клиентам Фонда –

уверенно смотреть в будущее.

Все инвестиции осуществляются в соответствии с принципами и ограничениями, изложенными в действующем законодательстве Российской Федерации.

Финансовая аналитика:

Особенности исчисления и уплаты сумм налога отдельными категориями лиц
Статья 227 распространяется на следующих налогоплательщиков: 1) физические лица, зарегистрированные в установленном действующим законодательством порядке и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, – по суммам доходов, полученных от осуществления такой деяте ...

Теоретико-правовые основы оценки финансового состояния предприятия
Субботович Ю.Л.[26] указывает на то, что на современном этапе трансформации экономической системы государства прибыль как комплексное понятие находится под влиянием таких экономических процессов как приватизация и инвестирование, образование конкурентной среды. А для роста доходов предпринимательск ...

Оценка эффективности системы контроля в организации
К основным критериям эффективности, финансовый контроль можно отнести следующие. Система безналичных расчетов предприятия по формам, процедурам, срокам должна соответствовать законодательству Российской Федерации, своевременно и в полной мере должны выполняться платежные обязательства предприятия п ...

Навигация

Copyright © 2018 - All Rights Reserved - www.religref.ru